Sijoitusrahastot ovat joukkovelkakirjojen, osakkeiden ja muiden sijoitusten salkkuja, joita hallinnoivat ammattilaiset. Sijoitusrahastojen rahoitus tulee ihmisiltä, jotka ovat valmiita yhdistämään resurssinsa päästäkseen käsiksi laajempiin sijoituksiin kuin mitä he voivat saada itse. Käytännössä tämä tarkoittaa sitä, että kiinnostuneet ostavat sijoitusrahastojen osakkeita, jotka edustavat osia samojen sijoitusrahastojen sijoituksista. Tämä sijoitusväline voi olla tehokas sijoitusväline, kunhan yksilöt tietävät mitä tekevät.
Selvitä sijoitustavoitteesi
Jos olet kiinnostunut sijoitusrahastoista, aloita selvittämällä, mitä haluat rahastosijoitukseltasi. Yksi henkilö saattaa haluta lisätä nykyisiä tulojaan, kun taas toinen henkilö saattaa haluta maksimoida sijoitustensa arvo pitkällä aikavälillä. Samoin on paljon ihmisiä, jotka sijoittavat rahoittaakseen tulevaisuuden kustannuksia, kuten korkeakoulutusta. Muista, että sijoitusrahastosijoituksesi tavoite ei välttämättä ole sama kuin sijoitussalkkusi tavoite.
Warchi / Getty Images
Selvitä riskinsietokykysi
Olitpa sijoittamassa sijoitusrahastoihin tai johonkin muuhun sijoitukseen, voit odottaa kompromissin tuoton ja riskin välillä. Tuotto on se, mitä sijoittajat voivat odottaa sijoitukselta, kun taas riski on mahdollisuus, että tuotto ei ole sitä, mitä sijoittajat odottavat. Jos haluat sijoittaa sijoitusrahastoihin rauhallisesti ja itsevarmasti, löydä sinulle sopiva tuoton ja riskin yhdistelmä. Muussa tapauksessa saatat joutua pelkäämään tai turhautumaan rahastosijoituksesi vuoksi, mikä ei ole hyvä asenne menestyksen kannalta.
kuka on näyttelijä
aluxum / Getty Images
Selvitä sijoitushorisonttisi
Sijoitushorisonttisi on ajanjakso, jonka odotat pitävän sijoituksesi. Tällä voi olla monenlaisia seurauksia, kun päätät sijoittaa sijoitusrahastoihin. Jos sinulla on esimerkiksi lyhyt sijoitushorisontti, sinun on muistettava, että sijoitusrahastoilla on myyntikulut, jotka sinun on otettava huomioon laskelmissasi. Samoin, jos sinulla on lyhyt sijoitushorisontti, sinulla on käytettävissäsi pienempi määrä käytettävissä olevia varoja. Tämä tarkoittaa tiukempaa rajaa sille, mitä voit saavuttaa ja mitä et voi saavuttaa sijoittamalla. Yleisesti ottaen, jos haluat menestyä rahastosijoittamisessa, sinulla tulee olla vähintään viiden vuoden sijoitushorisontti.
marchmeena29 / Getty Images
Selvitä, millaisia sijoituksia haluat nähdä sijoitusrahastossasi
Tässä vaiheessa sinulla pitäisi olla yleinen käsitys siitä, millaisia sijoituksia haluat nähdä sijoitusrahastossasi. Jos olet esimerkiksi henkilö, jolla on kohtuullinen riskinsietokyky ja pitkä sijoitushorisontti, saatat olla kiinnostunut pitkän aikavälin pääoman arvonnousurahastosta, jolla on korkeampi osakkeiden prosenttiosuus verrattuna muihin sijoituksiin. Sitä vastoin, jos haluat vain niin paljon nopeita tuloja kuin voit saada, ilmeinen valinta on tulorahasto, joka on täynnä sekä yritysten että valtion joukkovelkakirjoja.
mrgao / Getty Images
trumpetti viiniköynnöksen invasiivinen
Harkitse sijoitusrahaston odotettua tuottoa
Sijoitusrahaston tuotto on yleensä yksi rahastosijoittajien tärkeimmistä tekijöistä. Yleisesti ottaen ihmiset saavat yleiskuvan sijoitusrahaston tuotosta tarkastelemalla sen tuottoa menneisyydessä. On kuitenkin tärkeää muistaa, että tämä tuottaa karkean arvion eikä taattua lukua siitä, mikä tuotto on. Talouden heilahtelut eivät ole liian ennakoitavissa.
marchmeena29 / Getty Images
Harkitse sijoitusrahaston odotettuja kustannuksia
Sijoitusrahaston odotettujen kustannusten selvittäminen on yleensä paljon helpompaa, koska se tulisi sisällyttää sen markkinointitietoihin. Kuitenkin olemassa olevien sijoitusrahastojen valikoima vaikeuttaa usein tätä prosessia; on olemassa useita tapoja veloittaa sijoitusrahastosijoittajia. Esimerkiksi sekä etupäähän ladatut varat että takapäähän ladatut rahastot veloittavat tietyn prosenttiosuuden sijoituksesta. Erona on, että ensimmäinen veloittaa tietyn prosenttiosuuden alkusijoituksesta; toinen laskuttaa tietyn prosenttiosuuden tuotoista, kun sijoittaja myy osakkeet. Useimmat sijoitusrahastot veloittavat 3–6 prosenttia, mutta jotkut nousevat paljon korkeammalle. On olemassa myös tyhjäkäyntirahastoja, mutta niillä on yleensä korkea hallintomaksu sekä muut maksut, jotka korvaavat tietyn prosenttimaksun puuttumisen.
halo ilmaiseksi pelata
FatCamera / Getty Images
Harkitse sijoitusrahaston kokoa
Useimmissa tapauksissa sijoitusrahaston koon ei pitäisi olla liian suuri huolenaihe. On kuitenkin ollut esimerkkejä niin suurista sijoitusrahastoista, että niiden johtajilla on vaikeuksia johtaa niitä tehokkaasti ja tehokkaasti. Lisäksi rahaston koko voi vaikuttaa sen johtajien strategioihin, mikä voi vieraannuttaa aikaisempaa sijoitustapaa suosineet rahastosijoittajat.
ugurhan / Getty Images
Ole varovainen odotettavissa olevien palautusten suhteen
Ole varovainen, kun luotat liikaa aikaisempiin palautuksiin; mikä oli totta menneisyydessä, ei välttämättä ole sitä tulevaisuudessa. Tutkimukset osoittavat, että useimmat johtajat eivät pysty takaamaan tasaista tuottoa vuodesta toiseen. Tämä ei tietenkään ole yllättävää, kun otetaan huomioon useimpien sijoitusten luontainen riski. Tämän seurauksena et ehkä halua sijoittaa sijoitusrahastoon vain siksi, että sen tuotto on ollut korkea jo jonkin aikaa. Alassuhdanteet seuraavat usein sijoitusmaailman noususuhdanteita.
kuinka istuttaa kaktus
RichVintage / Getty Images
Tarkastele muita merkityksellisiä tekijöitä
Voi olla hyödyllistä tarkastella merkityksellisiä tekijöitä aiempien tuottojen lisäksi saadaksesi paremman käsityksen siitä, miten sijoitusrahasto voisi toimia. Tutki esimerkiksi rahaston vastuuhenkilöitä; arvioida heidän ammattitaitoaan sekä muita tekijöitä, jotka voivat vaikuttaa heidän suoritukseensa. Katso myös informatiivisia suhteita ja mittauksia, kuten hallinnon kulusuhdetta. Tämä on se prosenttiosuus rahaston sijoituksesta, joka käytetään sen kulujen kattamiseen. Tällaiset mittaukset voivat auttaa sinua saamaan paremman käsityksen siitä, mitä tapahtuu. Yksi esimerkki: korkeampi hallinnointikulusuhde tarkoittaa pienempää tuottoa sinulle ja muille rahastosijoittajille.
jariyawat thinsandee / Getty Images
Tarkista sijoitusrahastostrategiat
Ei ole varmaa tapaa tulla menestyväksi rahastosijoittajaksi. Joistakin strategioista on kuitenkin tullut suosittuja ajan myötä, ja ne kannattaa tarkistaa. Yksi on vauhtiinvestointi tai sijoittaminen tarkoituksena hyötyä olemassa olevista trendeistä. Onneksi sijoitusrahastoihin sijoittaminen on yhtä yksinkertaista kuin sellaisen valitseminen, jonka johtaja mainitsee vauhdin yhdeksi sijoitusvalinnan kriteeristään. Toinen esimerkki on ristiriitainen sijoittaminen. Tämä edellyttää olemassa olevien trendien vastaistamista, koska markkinoilla on taipumus liioitella asioita. Voit harjoittaa vastakohtaista sijoittamista joko valitsemalla contrarian-tyyliset rahastot tai valitsemalla rahastot, jotka ovat erikoistuneet toimialoihin, joiden uskot olevan aliarvostettuja.
kate_sept2004 / Getty Images